Assurance auto Allianz : avis et analyse

Allianz

Le groupe Allianz est l’un des leaders mondiaux du secteur de l’assurance et des services financiers. Présent dans 70 pays, il compte plus de 75 millions de clients à travers le monde, dont 5 millions en France.

Allianz propose une large gamme de produits d’assurance pour les particuliers, notamment en automobile : classique, collection, sans permis, camping-car. Les garanties RC et dommages sont assurées par les compagnies Allianz IARD, Calypso et Allianz Vie.

Le contrat d’assurance auto analysé ici est le contrat traditionnel Allianz, disponible sur le site de la compagnie. A noter qu’il existe également un contrat eAllianz Auto.

» Pour les assurés : contacts et numéros utiles Allianz.

Allianz est une compagnie d'assurance.
Nom du contrat analysé : L'assurance auto Allianz.
Assureur responsabilité civile et dommages : Allianz IARD.
Assureur assistance : Fragonard Assurances (via la société de courtage AWP France).
Assureur protection juridique : Protexia France.

Sommaire : Principaux éléments du contratNotre avisVéhicule(s) assuré(s)Responsabilité civileDéfense et recoursProtection du conducteurAssistanceBris de glaceVolDommagesContenu privéVéhicule de remplacementPrêt de volantProtection juridiqueFranchisesOptionsAvantages et réductionsOffres et actualités

Principaux éléments du contrat

  • Pour les jeunes conducteurs, conducteurs avec malus, conducteurs avec bonus (voir calcul du bonus / malus).
  • Formules Tiers, Intermédiaire, Tous risques.
  • Niveau de prix : moyen.
  • Souscription en ligne possible, avec paiement par carte bancaire.
  • Paiement mensuel, annuel.
  • Échéance du contrat Allianz : 31 décembre.
  • Site web : https://www.allianz.fr

Notre avis sur le contrat auto Allianz

Assurance auto © Shutterstock

Notre évaluation : ★★★

Le contrat d’assurance auto Allianz est relativement complet, notamment si on y adjoint certaines options à disposition. L’assistance et la protection du conducteur en inclusion sont performantes (seuil d’AIPP 1% pour l’individuelle conducteur). Le contrat propose aussi une option protection juridique intéressante, permettant de couvrir nombre de litiges en relation avec le véhicule assuré.

Cependant, l’indemnisation en valeur d’achat n’est incluse dans aucune formule (seulement en option), à l’instar de la valeur à dire d’expert majorée. La couverture est également un peu faible en vol et bris de glace et le plafond d’indemnisation des garanties défense-recours / protection juridique est peu élevé (10 000 €).

→ Le contrat Allianz fait-il partie du classement des meilleures assurances auto 2021 ?
Vous pouvez aussi consulter notre méthodologie d'évaluation.

Véhicule(s) assuré(s)

Les véhicules systématiquement assurés par le contrat Allianz sont :

  • la voiture désignée aux conditions particulières
  • la voiture louée (provisoirement si indisponibilité du véhicule principal)
  • la voiture empruntée (provisoirement si indisponibilité du véhicule principal)
  • la caravane ou remorque attelée de moins de 750 kg (responsabilité civile et dommages)
  • les autres appareils terrestres attelés ou portés

Nota bene : il est important de signaler à l'assureur la présence d'une caravane, d'une remorque ou d'un autre véhicule terrestre attelé afin que ceux-ci soient bien couverts par le contrat. De la même façon, les véhicules loués ou empruntés en cas d'indisponibilité du véhicule désigné aux conditions particulières doivent être mentionnés afin que l'assureur puisse faire le transfert provisoire des garanties.

Si la garantie est présente, les conditions de maintien des garanties sur l'ancien véhicule assuré en vue de sa vente sont variables selon les assureurs (durée entre 10 et 30 jours, conditions de circulation restreintes).

Il est à noter que l'assureur Allianz peut proposer un contrat d'assurance caravane spécifique.

Garantie responsabilité civile (RC)

L'assurance de responsabilité civile obligatoire est incluse dans toutes les formules.

Responsabilité civile dommages corporelsillimité
Responsabilité civile dommages matériels100 000 000 €

Garantie défense-recours (DPRSA)

La garantie défense et recours est incluse dans toutes les formules.

Plafond global d'intervention10 000 €
Plafond d'intervention pour un réglement à l'amiable350 €
Plafond d'intervention pour une procédure devant les tribunaux1 200 €
Plafond d'intervention pour une procédure devant le Conseil d'Etat ou la Cour de Cassation2 000 €
Seuil d'intervention pour un réglement à l'amiable230 €
Seuil d'intervention pour une procédure devant les tribunaux230 €
Seuil d'intervention pour une procédure devant le Conseil d'Etat ou la Cour de Cassation230 €

Garantie protection du conducteur

La garantie individuelle conducteur est disponible dans les formules suivantes :

  • Tiers (incluse)
  • Intermédiaire (incluse)
  • Tous risques (incluse)

La protection du conducteur Allianz est étendue à tout véhicule loué ou emprunté.

Seuil AIPP (en inclusion)1 %
Plafond en cas de blessures500 000 € (option 1 000 000 €)
Plafond en cas de décès500 000 € (option 1 000 000 €)

Garanties d'assistance

Assistance auto © Shutterstock

La garantie d'assistance au véhicule est disponible dans les formules suivantes :

  • Tiers (incluse)
  • Intermédiaire (incluse)
  • Tous risques (incluse)
Franchise assistance au véhicule (accident)0 km
Franchise assistance au véhicule (panne)25 km (0 km en option)

La garantie d'assistance Allianz inclut également une assistance voyage sans le véhicule assuré (avec véhicule loué / emprunté ou autre mode de transport).

Dans sa prestation d'assistance, Allianz propose notamment les services suivants :

  • Mise à disposition d'un chauffeur de remplacement
  • Prise en charge si panne de carburant
  • Prise en charge si erreur de carburant
  • Prise en charge si crevaison
  • Prise en charge si perte, vol ou enfermement des clés
  • Envoi de pièces détachées
  • Envoi d'un proche au chevet
  • Prise en charge de la caravane de moins de 750 kg
  • Prise en charge de la caravane de plus de 750 kg
  • Prise en charge de la remorque légère
  • Prise en charge du véhicule loué provisoirement
  • Prise en charge du véhicule emprunté provisoirement

Nombre maximal de nuits d'hébergement en cas d'immobilisation du véhicule assuré : 2 nuits.
Montant maximal de la prise en charge : 100 € par chambre.

Garantie bris de glace

Feu arrière cassé © Shutterstock

La garantie bris de glace Allianz est disponible dans les formules suivantes :

  • Intermédiaire (incluse)
  • Tous risques (incluse)

La garantie bris de glace couvre les éléments suivants :

  • Pare-brise
  • Lunette arrière
  • Glaces latérales
  • Optiques de phare avant
  • Clignotants avant
  • Toit vitré ouvrant

Le toit transparent fixe est couvert dans la garantie Dommages tous accidents.

Montant de la franchise bris de glace (exemple) : 69 € si remplacement, 21 € si réparation (en option : 0 €) (montant pour un Nissan Juke).

Garantie vol

Vol de voiture © Shutterstock

De manière générale, dans les contrats d'assurance auto, la garantie vol n'est proposée en inclusion qu'à partir des formules "intermédiaires" (ex : tiers + bris de glace + vol). Elle est systématiquement présente en formule tous risques.

En plus du vol traditionnel (avec effraction du véhicule fermé), les événements suivants sont couverts par la garantie vol Allianz en inclusion :

  • Vol avec violence
  • Vol avec menace de violence
  • Vol suite à effraction du garage
  • Vol avec clés laissées dans véhicule
  • Tentative de vol

L'escroquerie n'est couverte que dans le cadre d'une cession de véhicule. Le vandalisme est couvert par la garantie Dommages tous accidents.

Garanties dommages

En option, il est possible de couvrir les éléments suivants :

  • Éléments fixés à l'intérieur
  • Éléments fixés à l'extérieur
  • Accessoires hors série
Franchise dommages tous accidents *199 à 399 €
Franchise dommages suite à catastrophe naturelle380 €
Autres franchises (vol, incendie, tempête, attentat) *199 à 399 €

* Attention, ces montants de franchise sont donnés à titre indicatif et peuvent varier en fonction du profil de l'assuré, du modèle de véhicule ou de la formule choisie (ici Tous risques).

Garantie contenu privé

La garantie du contenu privé transporté dans le véhicule est disponible dans les formules suivantes :

  • Tous risques (en option)

Éléments annexes couverts par cette garantie :

  • Éléments transportés à l'extérieur (dans un coffre fermé)

Véhicule de remplacement

Le véhicule de remplacement en cas de sinistre est disponible dans les formules suivantes :

  • Tiers (en option)
  • Intermédiaire (en option)
  • Tous risques (en option)
Durée de mise à disposition en cas de panne8 jours
Durée de mise à disposition en cas d'accident15 jours
Durée de mise à disposition en cas de vol30 jours

Prêt de volant

Circonstances dans lesquelles le prêt de volant est autorisé :

  • Si le conducteur n'est pas novice

Pas d'option prêt de volant étendu.

Franchise supplémentaire si le véhicule est prêté à un conducteur novice (-3 ans de conduite).

Garantie protection juridique (PJ)

La garantie protection juridique est disponible dans les formules suivantes :

  • Tiers (en option)
  • Intermédiaire (en option)
  • Tous risques (en option)

La protection juridique Allianz couvre notamment les litiges suivants :

  • Achat du véhicule
  • Vente du véhicule
  • Contrôle technique
  • Réparations chez un garagiste
  • Infraction au Code de la Route
  • Cyber risques automobiles
  • Agression physique
  • Mise en fourrière
Plafond global d'intervention10 000 €
Plafond d'intervention pour un réglement à l'amiable350 €
Plafond d'intervention pour une procédure devant les tribunaux1 200 €
Plafond d'intervention pour une procédure devant le Conseil d'Etat ou la Cour de Cassation2 000 €
Seuil d'intervention pour un réglement à l'amiable230 €
Seuil d'intervention pour une procédure devant les tribunaux230 €
Seuil d'intervention pour une procédure devant le Conseil d'Etat ou la Cour de Cassation230 €

Exemples de franchises auto Allianz

La franchise est la part financière demeurant à la charge de l’assuré lors de l’indemnisation d’un sinistre.

Bris de glace *69 € si remplacement, 21 € si réparation (en option : 0 €) (montant pour un Nissan Juke)
Dommages tous accidents *199 à 399 €
Catastrophes naturelles380 €
Autres franchises (vol, incendie, tempête, attentat) *199 à 399 €
Franchise panne pour l'assistance au véhicule25 km (0 km en option)
Franchise accident pour l'assistance au véhicule0 km

* Attention, ces montants de franchise sont donnés à titre indicatif et peuvent varier en fonction du profil de l'assuré, du modèle de véhicule ou de la formule choisie (ici Tous risques).

Récapitulatif des plafonds de garantie

Responsabilité civile dommages corporelsillimité
Responsabilité civile dommages matériels100 000 000 €

Options disponibles

- Assistance panne 0 km
- Valeur d'achat
- Véhicule de remplacement
- Protection du conducteur renforcée
- Protection juridique
- Contenu et équipements

Avantages spécifiques

- Pour les petits rouleurs
- Pour les véhicules hybrides ou électriques
- Si conduite connectée

Dernières offres et actualités

Offre Allianz auto septembre 2021
Offre assurance auto Allianz : 2 mois gratuits
Actualité mise à jour le 2 septembre 2021
Pour l'automne 2021, Allianz propose une offre promotionnelle sur son contrat d'assurance automobile.
Logo Allianz
Allianz : 1 an d’assurance scolaire offert pour tout nouveau contrat auto
Actualité mise à jour le 9 octobre 2020
Bonne nouvelle pour les automobilistes qui sont aussi parents d'élèves ! En cette fin d'année, la compagnie d'assurance Allianz leur propose une offre promotionnelle dédiée.
Logo Allianz
Assurances auto + habitation Allianz : 2 mois offerts
Actualité mise à jour le 9 octobre 2020
La compagnie d'assurance Allianz propose en cet automne 2020 une offre promotionnelle pour les personnes choisissant de souscrire deux contrats d'assurance.

Partagez cette page !

Facebook Twitter Linkedin

Informations mises à jour le 5 avril 2021 • • •

Publicité