Le groupe Allianz est l’un des leaders mondiaux du secteur de l’assurance et des services financiers. Présent dans 70 pays, il compte plus de 75 millions de clients à travers le monde, dont 5 millions en France.
Allianz propose une large gamme de produits d’assurance pour les particuliers, notamment en automobile : classique, collection, sans permis, camping-car. Les garanties RC et dommages sont assurées par les compagnies Allianz IARD, Calypso et Allianz Vie.
Le contrat d’assurance auto analysé ici est le contrat traditionnel Allianz, disponible sur le site de la compagnie. A noter qu’il existe également un contrat eAllianz Auto.
» Pour les assurés : contacts et numéros utiles Allianz.
Allianz est
une compagnie d'assurance.
Nom du contrat analysé : L'assurance auto Allianz.
Assureur responsabilité civile et dommages : Allianz IARD.
Assureur assistance : Fragonard Assurances (via la société de courtage AWP France).
Assureur protection juridique : Protexia France.
Sommaire : Principaux éléments du contrat • Notre avis • Véhicule(s) assuré(s) • Responsabilité civile • Défense et recours • Protection du conducteur • Assistance • Bris de glace • Vol • Dommages • Contenu privé • Véhicule de remplacement • Prêt du véhicule • Protection juridique • Franchises • Options • Avantages et réductions • Offres et actualités
Principaux éléments du contrat
- Pour les jeunes conducteurs, conducteurs avec malus, conducteurs avec bonus (voir calcul du bonus / malus).
- Formules Tiers, Intermédiaire, Tous risques.
- Niveau de prix : moyen.
- Souscription en ligne possible, avec paiement par carte bancaire.
- Paiement mensuel, annuel.
- Échéance du contrat Allianz : 31 décembre.
- Site web : https://www.allianz.fr
Notre avis sur le contrat auto Allianz
Évaluation : ★★★★
Le contrat d’assurance auto Allianz est relativement complet, notamment si on y adjoint certaines options à disposition. L’assistance et la protection du conducteur en inclusion sont performantes (seuil d’AIPP 1% pour l’individuelle conducteur). Le contrat propose aussi une option protection juridique intéressante, permettant de couvrir nombre de litiges en relation avec le véhicule assuré.
Cependant, l’indemnisation en valeur d’achat n’est incluse dans aucune formule (seulement en option), à l’instar de la valeur à dire d’expert majorée. La couverture est également un peu faible en vol et bris de glace et le plafond d’indemnisation des garanties défense-recours / protection juridique est peu élevé (10 000 €).
→ Le contrat Allianz fait-il partie du classement des meilleures assurances auto 2023 ?
Vous pouvez aussi consulter notre méthodologie d'évaluation.
Véhicule(s) assuré(s)
Les véhicules systématiquement assurés par le contrat Allianz sont :
- la voiture désignée aux conditions particulières
- la voiture louée (provisoirement si indisponibilité du véhicule principal)
- la voiture empruntée (provisoirement si indisponibilité du véhicule principal)
- la caravane ou remorque attelée de moins de 750 kg (responsabilité civile et dommages)
- les autres appareils terrestres attelés ou portés
Nota bene : il est important de signaler à l'assureur la présence d'une caravane, d'une remorque ou d'un autre véhicule terrestre attelé afin que ceux-ci soient bien couverts par le contrat. De la même façon, les véhicules loués ou empruntés en cas d'indisponibilité du véhicule désigné aux conditions particulières doivent être mentionnés afin que l'assureur puisse faire le transfert provisoire des garanties.
Si la garantie est présente, les conditions de maintien des garanties sur l'ancien véhicule assuré en vue de sa vente sont variables selon les assureurs (durée entre 10 et 30 jours, conditions de circulation restreintes).
Il est à noter que l'assureur Allianz peut proposer un contrat d'assurance caravane spécifique.
Garantie responsabilité civile (RC)
L'assurance de responsabilité civile obligatoire est incluse dans toutes les formules.
| Responsabilité civile dommages corporels | illimité |
| Responsabilité civile dommages matériels | 100 000 000 € |
Garantie défense-recours (DPRSA)
La garantie défense et recours est incluse dans toutes les formules.
| Plafond global d'intervention | 10 000 € |
| Plafond d'intervention pour un réglement à l'amiable | 350 € |
| Plafond d'intervention pour une procédure devant les tribunaux | 1 200 € |
| Plafond d'intervention pour une procédure devant le Conseil d'Etat ou la Cour de Cassation | 2 000 € |
| Seuil d'intervention pour un réglement à l'amiable | 230 € |
| Seuil d'intervention pour une procédure devant les tribunaux | 230 € |
| Seuil d'intervention pour une procédure devant le Conseil d'Etat ou la Cour de Cassation | 230 € |
Garantie protection du conducteur
La garantie individuelle conducteur est disponible dans les formules suivantes :
- Tiers (incluse)
- Intermédiaire (incluse)
- Tous risques (incluse)
La protection du conducteur Allianz est étendue à tout véhicule loué ou emprunté.
| Seuil AIPP (en inclusion) | 1 % |
| Plafond en cas de blessures | 500 000 € (option 1 000 000 €) |
| Plafond en cas de décès | 500 000 € (option 1 000 000 €) |
Garanties d'assistance
La garantie d'assistance au véhicule est disponible dans les formules suivantes :
- Tiers (incluse)
- Intermédiaire (incluse)
- Tous risques (incluse)
| Franchise assistance au véhicule (accident) | 0 km |
| Franchise assistance au véhicule (panne) | 25 km (0 km en option) |
La garantie d'assistance Allianz inclut également une assistance voyage sans le véhicule assuré (avec véhicule loué / emprunté ou autre mode de transport).
Dans sa prestation d'assistance, Allianz propose notamment les services suivants :
- Mise à disposition d'un chauffeur de remplacement
- Prise en charge si panne de carburant
- Prise en charge si erreur de carburant
- Prise en charge si crevaison
- Prise en charge si perte, vol ou enfermement des clés
- Envoi de pièces détachées
- Envoi d'un proche au chevet
- Prise en charge de la caravane de moins de 750 kg
- Prise en charge de la caravane de plus de 750 kg
- Prise en charge de la remorque légère
- Prise en charge du véhicule loué provisoirement
- Prise en charge du véhicule emprunté provisoirement
Nombre maximal de nuits d'hébergement en cas d'immobilisation du véhicule assuré : 2 nuits.
Montant maximal de la prise en charge : 100 € par chambre.
Garantie bris de glace
La garantie bris de glace Allianz est disponible dans les formules suivantes :
- Intermédiaire (incluse)
- Tous risques (incluse)
La garantie bris de glace couvre les éléments suivants :
- Pare-brise
- Lunette arrière
- Glaces latérales
- Optiques de phare avant
- Clignotants avant
- Toit vitré ouvrant
Le toit transparent fixe est couvert dans la garantie Dommages tous accidents.
Montant de la franchise bris de glace (exemple) : 69 € si remplacement, 21 € si réparation (en option : 0 €) (montant pour un Nissan Juke).
Garantie vol
De manière générale, dans les contrats d'assurance auto, la garantie vol n'est proposée en inclusion qu'à partir des formules "intermédiaires" (ex : tiers + bris de glace + vol). Elle est systématiquement présente en formule tous risques.
En plus du vol traditionnel (avec effraction du véhicule fermé), les événements suivants sont couverts par la garantie vol Allianz en inclusion :
- Vol avec violence
- Vol avec menace de violence
- Vol suite à effraction du garage
- Vol avec clés laissées dans véhicule
- Tentative de vol
L'escroquerie n'est couverte que dans le cadre d'une cession de véhicule. Le vandalisme est couvert par la garantie Dommages tous accidents.
Garanties dommages
En option, il est possible de couvrir les éléments suivants :
- Éléments fixés à l'intérieur
- Éléments fixés à l'extérieur
- Accessoires hors série
| Franchise dommages tous accidents * | 199 à 399 € |
| Franchise dommages suite à catastrophe naturelle | 380 € |
| Autres franchises (vol, incendie, tempête, attentat) * | 199 à 399 € |
* Attention, ces montants de franchise sont donnés à titre indicatif et peuvent varier en fonction du profil de l'assuré, du modèle de véhicule ou de la formule choisie (ici Tous risques).
Garantie contenu privé
La garantie du contenu privé transporté dans le véhicule est disponible dans les formules suivantes :
- Tous risques (en option)
Éléments annexes couverts par cette garantie :
- Éléments transportés à l'extérieur (dans un coffre fermé)
Véhicule de remplacement
Le véhicule de remplacement en cas de sinistre est disponible dans les formules suivantes :
- Tiers (en option)
- Intermédiaire (en option)
- Tous risques (en option)
| Durée de mise à disposition en cas de panne | 8 jours |
| Durée de mise à disposition en cas d'accident | 15 jours |
| Durée de mise à disposition en cas de vol | 30 jours |
Prêt du véhicule
À savoir : le prêt de véhicule est à différencier du prêt de volant, au cours duquel le propriétaire ou le conducteur désigné au contrat reste dans le véhicule en tant que passager.
Circonstances dans lesquelles le prêt du véhicule est autorisé :
- Si le conducteur n'est pas novice
Pas d'option prêt du véhicule étendu.
Franchise supplémentaire si le véhicule est prêté à un conducteur novice (-3 ans de conduite).
Garantie protection juridique (PJ)
La garantie protection juridique est disponible dans les formules suivantes :
- Tiers (en option)
- Intermédiaire (en option)
- Tous risques (en option)
La protection juridique Allianz couvre notamment les litiges suivants :
- Achat du véhicule
- Vente du véhicule
- Contrôle technique
- Réparations chez un garagiste
- Infraction au Code de la Route
- Cyber risques automobiles
- Agression physique
- Mise en fourrière
| Plafond global d'intervention | 10 000 € |
| Plafond d'intervention pour un réglement à l'amiable | 350 € |
| Plafond d'intervention pour une procédure devant les tribunaux | 1 200 € |
| Plafond d'intervention pour une procédure devant le Conseil d'Etat ou la Cour de Cassation | 2 000 € |
| Seuil d'intervention pour un réglement à l'amiable | 230 € |
| Seuil d'intervention pour une procédure devant les tribunaux | 230 € |
| Seuil d'intervention pour une procédure devant le Conseil d'Etat ou la Cour de Cassation | 230 € |
Exemples de franchises auto Allianz
La franchise est la part financière demeurant à la charge de l’assuré lors de l’indemnisation d’un sinistre.
| Bris de glace * | 69 € si remplacement, 21 € si réparation (en option : 0 €) (montant pour un Nissan Juke) |
| Dommages tous accidents * | 199 à 399 € |
| Catastrophes naturelles | 380 € |
| Autres franchises (vol, incendie, tempête, attentat) * | 199 à 399 € |
| Franchise panne pour l'assistance au véhicule | 25 km (0 km en option) |
| Franchise accident pour l'assistance au véhicule | 0 km |
* Attention, ces montants de franchise sont donnés à titre indicatif et peuvent varier en fonction du profil de l'assuré, du modèle de véhicule ou de la formule choisie (ici Tous risques).
Récapitulatif des plafonds de garantie
| Responsabilité civile dommages corporels | illimité |
| Responsabilité civile dommages matériels | 100 000 000 € |
Options disponibles
- Assistance panne 0 km
- Valeur d'achat
- Véhicule de remplacement
- Protection du conducteur renforcée
- Protection juridique
- Contenu et équipements
Avantages spécifiques
- Pour les petits rouleurs
- Pour les véhicules hybrides ou électriques
- Si conduite connectée
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